CRS首輪國(guó)家間信息交換已在2017年9月份完成，交換國(guó)家數(shù)量超過(guò)50個(gè)，其余國(guó)家將在2018年進(jìn)行第二次交換。大量離岸賬戶(hù)被銀行催銷(xiāo)戶(hù)，在香港銀行開(kāi)戶(hù)門(mén)檻越來(lái)越高，香港匯豐，恒生等大銀行等大量銷(xiāo)戶(hù)，下面卓信小編介紹下香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)代辦注意事項(xiàng)。
一、香港花旗銀行簡(jiǎn)介
為什么選擇香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)？
花旗銀行是花旗集團(tuán)旗下的一家零售銀行，其主要前身是1812年6月16日成立的“紐約城市銀行”，經(jīng)過(guò)2個(gè)世紀(jì)的發(fā)展、已經(jīng)成為美國(guó)最大的銀行之一，總部位于紐約；是一家世界級(jí)之銀行，服務(wù)全球超過(guò)160多個(gè) 國(guó)家及地區(qū)。
二、香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)代辦需要注意什么問(wèn)題
香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)前注意事項(xiàng)
1、香港公司的取名要避免出現(xiàn)敏感字眼，避免出現(xiàn)“國(guó)際、集團(tuán)、控股、股份、基金、環(huán)球、中國(guó)、中華 、全球”等字眼。如有這些字眼開(kāi)香港賬戶(hù)審核會(huì)更加的嚴(yán)格。
2、香港公司的資料一定需要攜帶齊全，不同銀行要求資料有所差異，香港花旗銀行具體要攜帶哪些資料詳詢(xún)卓信在線客服
香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)注意事項(xiàng)
1、香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)的用途？（接收外匯，方便外貿(mào)業(yè)務(wù)操作）
2、預(yù)計(jì)每年的營(yíng)業(yè)額是多少？（根據(jù)從事的行業(yè)的實(shí)際來(lái)回答，不要夸大也不能得太少。一般不要低于30萬(wàn)美元 ）
3、開(kāi)戶(hù)人從事該行業(yè)的年資是多少年？（一般回答3-5年）
以上是離岸銀行客戶(hù)經(jīng)理常問(wèn)的問(wèn)題，回答問(wèn)題不要猶豫，如實(shí)作答。
香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)后注意事項(xiàng)
1、貿(mào)易真實(shí)背景
有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司這一點(diǎn)很重要！目前，大量注冊(cè)在CRS交換轄區(qū)，且沒(méi)有關(guān)聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶(hù)被銀行催促銷(xiāo)戶(hù)。
如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶(hù)，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性就很大。
2、切忌與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家交易
每家銀行都有內(nèi)部的高危名單，常見(jiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家：如伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴、俄羅斯、阿聯(lián)酋、伊拉克等，不同銀行不同時(shí)期可能會(huì)有所變化，以銀行官網(wǎng)最新資料為主。
3、公司貿(mào)易請(qǐng)盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份，盡量不要與個(gè)人進(jìn)行交易。
4、離岸賬戶(hù)不要長(zhǎng)期不活動(dòng)，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)將有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)，并且賬戶(hù)里面最好有固定金額。
5、不要參與非法交易，不要大額存入現(xiàn)金，也不要多個(gè)賬戶(hù)匯入之后再一次性匯出去等風(fēng)險(xiǎn)性操作。
6、預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，能及時(shí)接收香港花旗銀行的最新信息，如有收到調(diào)查表格，及時(shí)配合銀行調(diào)查。
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銀行政策也經(jīng)常變化，如有最新在香港銀行開(kāi)戶(hù)的消息，卓信小編會(huì)及時(shí)更新，最后小編要提醒一點(diǎn)香港離岸公司要及時(shí)年審，如果公司長(zhǎng)期不用，要做正規(guī)注銷(xiāo)處理。