注意，各部門(mén)將從嚴(yán)審查企業(yè)新申請(qǐng)對(duì)公賬戶(hù)！
2021-11-08 09:07:38
重要的是通知市公安局聯(lián)合銀行主管部門(mén)開(kāi)展行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊欺詐銀行對(duì)公賬戶(hù)的違法犯罪活動(dòng)，目前已凍結(jié)企業(yè)賬戶(hù)數(shù)千個(gè)。 各行加強(qiáng)監(jiān)控，特別是加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別，持續(xù)關(guān)注客戶(hù)日常業(yè)務(wù)活動(dòng)和金融交易。 重點(diǎn)排查異地開(kāi)戶(hù)、有休眠測(cè)試、無(wú)法聯(lián)系開(kāi)戶(hù)企業(yè)、資金過(guò)渡明顯、夜間交易頻繁、經(jīng)營(yíng)異常的可疑賬戶(hù)。 對(duì)于可疑的公司賬戶(hù)，各商業(yè)銀行將采取只收不付、不收不付、根據(jù)不同級(jí)別限制網(wǎng)銀交易等管控措施。 有以下情況的企業(yè)將重點(diǎn)關(guān)注:①一人多企，一人多戶(hù)，一個(gè)地址多張照片；②經(jīng)營(yíng)地址為“自行申報(bào)、居住申報(bào)”；(3)無(wú)深戶(hù)、無(wú)居住證、無(wú)社會(huì)保障的三人；④首次開(kāi)戶(hù)企業(yè)法定代表人年齡偏大或偏小(25歲以下或65歲以上)；⑤身份證地址異地偏遠(yuǎn)農(nóng)村，手機(jī)號(hào)碼異地，企業(yè)名稱(chēng)措辭怪異。 企業(yè)需要接聽(tīng)銀行電話(huà)，否則可能會(huì)被凍結(jié)賬戶(hù)。銀行一般是電話(huà)聯(lián)系法人或者實(shí)地調(diào)查！主要核實(shí)公司名稱(chēng)、稅號(hào)、注冊(cè)地址、主營(yíng)業(yè)務(wù)、法人、主營(yíng)業(yè)務(wù)等。所以建議企業(yè)老板熟悉公司注冊(cè)信息，注意及時(shí)接聽(tīng)電話(huà)，避免因回復(fù)不及時(shí)被視為無(wú)法聯(lián)系，導(dǎo)致賬戶(hù)被凍結(jié)！如果銀行真的被凍結(jié)了，賬戶(hù)不能收轉(zhuǎn)賬，企業(yè)該怎么辦？√首先公司必須保證必須合法正規(guī)經(jīng)營(yíng)√其次要及時(shí)與所屬銀行網(wǎng)點(diǎn)溝通，按要求提供真實(shí)經(jīng)營(yíng)的相關(guān)證明材料申請(qǐng)解凍(如房租、水電發(fā)票、場(chǎng)地租賃合同、公司社保、交易合同等)。)√原賬戶(hù)在公戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)后，可以選擇另一家銀行重新開(kāi)戶(hù)。 對(duì)申請(qǐng)深圳注冊(cè)小麥公司公司賬戶(hù)的企業(yè)，將嚴(yán)格審核企業(yè)新申請(qǐng)的公司賬戶(hù)，各商業(yè)銀行將按要求履行開(kāi)戶(hù)審核責(zé)任，做好開(kāi)戶(hù)盡職調(diào)查工作。企業(yè)應(yīng)按要求提供以下申請(qǐng)材料:①提供以公司、法人、股東名義出租的租賃合同或場(chǎng)地證明(含自有房地產(chǎn)許可證)；②近一個(gè)月水電發(fā)票或租金轉(zhuǎn)賬憑證(轉(zhuǎn)賬憑證金額、時(shí)間、付款人、收款人，應(yīng)對(duì)應(yīng)租賃合同內(nèi)容與公司注冊(cè)成立時(shí)間的邏輯關(guān)系。)③法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件、公章、財(cái)務(wù)章、私章④法人應(yīng)攜帶身份證原件及公司相關(guān)資料到開(kāi)戶(hù)銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理。受理申請(qǐng)材料后，需要安排工作人員上門(mén)核對(duì)注冊(cè)地址，確保“真實(shí)的人、真實(shí)的事、真實(shí)的信息”才能獲批！提示:各支行要求不同。具體要求以申請(qǐng)支行為準(zhǔn)！
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