6月26日，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、國家稅務(wù)總局、國家市場監(jiān)管總局聯(lián)合召開企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)啟動會，共同運營企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。

網(wǎng)核查系統(tǒng)啟動
企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)搭建了各部委、人民銀行以及銀行等參與機構(gòu)之間信息共享和核查的通道，實現(xiàn)企業(yè)相關(guān)人員手機號碼、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊信息核查三大功能：一、劃重點！企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查主要內(nèi)容有：
1、建設(shè)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)是取消企業(yè)賬戶許可、優(yōu)化企業(yè)賬戶服務(wù)、全面加強企業(yè)賬戶事中事后監(jiān)管的基礎(chǔ)性配套措施。
2、目前，中國工商銀行、交通銀行、中信銀行、中國民生銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、廣州市浦東發(fā)展銀行等8家銀行作為首批用戶接入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，其他銀行、非銀行支付機構(gòu)將按照“自愿接入”原則陸續(xù)申請接入系統(tǒng)。
也就是說，很快系統(tǒng)會覆蓋所有銀行。
3、未來，四部門將深化跨部門信息共享和交流惠州機制，逐步擴大企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)功能，依托系統(tǒng)加大在企業(yè)和個人賬戶服務(wù)、信用信息共享等方面的深度惠州。
二、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對企業(yè)和會計有什么影響？
1、冒名開戶、虛假開戶的路子徹底堵死了！
依托企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，銀行、非銀行支付機構(gòu)等參與機構(gòu)可以核實企業(yè)相關(guān)人員手機實名信息、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊信息等重要信息，多維度、及時、準確核實企業(yè)及法人身份真實性、了解企業(yè)經(jīng)營狀態(tài)、實際受益人等，動態(tài)識別企業(yè)開戶資格，促進落實企業(yè)賬戶實名制。
2、私人賬戶避稅行不通了！
參與機構(gòu)依托系統(tǒng)及時、準確識別企業(yè)身份，防范企業(yè)預(yù)留手機號碼被他人操控、空殼公司開戶、虛假證明文件開戶等異常賬戶風(fēng)險，提升開戶審核水平和能力，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢、偷逃稅款等違法犯罪風(fēng)險，維護經(jīng)濟金融秩序，維護公眾利益。
3、會計工作量大大減輕！
一方面，依托權(quán)威、便捷的企業(yè)信息核查渠道，參與機構(gòu)進一步提升開戶審核效率，減少對輔助身份證明材料的要求，提高業(yè)務(wù)辦理效率；另一方面，銀行結(jié)合企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)應(yīng)用，進一步優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，利用企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋信息，減少企業(yè)填廣州越秀公司注冊單等工作量，全面提升企業(yè)開戶體驗。19年起，公對私轉(zhuǎn)賬20萬起嚴查！

一、嚴查公轉(zhuǎn)私，個人賬戶避稅，政策文件一
根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機構(gòu) 開展大額交易報告工作有關(guān)要求的通知》政策，為落實《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國 人民銀行令〔2021〕第 3 號發(fā)布）有關(guān)規(guī)定，進一步健全大額交易和可疑交易報告工作機制，提高資金監(jiān)測有效性，現(xiàn)就非銀行 支付機構(gòu)執(zhí)行大額交易報告制度的有關(guān)要求通知如下：內(nèi)容第二點、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告下列大額交易：
（一）當(dāng)日單筆或者累計交易額人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支。（二）非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易額人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含 20 萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。（三）自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易額人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含 10 萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。（四）自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易額人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含 1 萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。非常明確的告訴大家，私戶避稅路子行不通了！私對私、私對公20萬元以上轉(zhuǎn)賬將嚴查：

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