1.保險在財富管理中的作用
2.遺囑傳承家族財富
3.家族信托管理傳承家族財富
2.遺囑傳承家族財富
私人財富如何進行傳承是高資產人士都已現實面臨的問題，通過遺囑方式對財富進行生前的安排是目前比較通行的做法。妥善的安排及遺囑管理的專業化可以盡量避免未來子孫的紛爭或將糾紛的傷害程度降低，亦使遺產能夠有效地合理配置及順利傳承。
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通過遺囑進行財富傳承具有三大優勢，一是設立遺囑的程序較為簡便，二是設立遺囑的門檻較低，三是通過遺囑進行財富傳承的成本較低。
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遺囑傳承財富的缺點：
1.遺囑有效設立難。由于不符合遺囑的形式要件、處理非個人財產、非遺囑繼承人挑戰遺囑效力等原因，很多遺囑需要通過訴訟程序才能確定其效力。如果遺囑被認定無效，則成為一頁廢紙，無法實現立遺囑人的意愿。
2. 遺囑有效執行難。即使遺囑有效，通過遺囑繼承也會有很多手續上的問題，比如說房產拿著遺囑去做過戶登記是不可能的，必須把所有的利益相關人召集到位，如果所有人都同意，再去做個公證，然后才能去做過戶交易，如果有人不同意還要走訴訟的程序。需要做到人齊、心齊、資料齊，必然導致耗時、耗力、耗錢財。
3.遺囑多代傳承難。遺囑傳承有個痛點就是它只能實現一次性傳承，客戶百年之后只能傳給在世的人，如果客戶手里的資產龐大且子女眾多，其實并不清楚手里的哪一塊資產給到哪個人是合適的，想要做到世代傳承就更不可能了。同時，也對繼承人的財富管理能力提出了一定要求。
3.家族信托管理傳承家族財富
家族信托是一種以家族財富的管理、傳承和保護為目的的信托，其受益人一般為本家族的成員。家族信托的優勢在于能夠做到切實符合委托人的意愿，其不但可以實現家族財富的傳承，還能保障子女、父母的生活，是一種可以對家族財富進行全方位有效管理的傳承工具。
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家族信托的優點包括：
（1）離岸信托“幾乎”可以安排處理全部的財產類型，目前境內家族信托可以裝入的財產類型正在逐漸完善擴充；
（2）受益人理論上可以包括本人在內的任何個人跟機構；
（3）財產可以利用資產配置與投資工具進行穩定的保值增值；
（4）可以設立機制與規則，有效避免后代揮霍；
（5）具備良好的資產隔離功能；
（6）具備良好的隱私保護。
與前兩種工具一樣，家族信托也有自身的局限性，包括：
（1）缺乏融資功能，家族信托信托資產一般不能融資貸款；
（2）費用高、復雜程度高。
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如今高凈值人士的資產越來越全球化，資產遍及多國，使用單一的財富管理工具勢必會出現部分資產不能有效傳承或者無法傳承的情況，因此，要實現家族財富有效傳承，未來的財富管理工具的配置一定是組合式，多元化的。